明知他人从事违法犯罪活动，被告人冀某仍转售信用卡牟利，并以900元的价格出卖自己的银行账户，这些银行卡最终被用于收取电信网络诈骗款项。昨日，记者从晋江法院获悉，该院日前审理此案，一审判处冀某有期徒刑三年十个月，并处罚金二万五千元，责令退出违法所得。KKK大手笔网—中国第一文化门户网站
■早报记者吴水保通讯员尤燕玲吴国梁
案情简介转售信用卡牟利还出卖自己银行卡
2019年3月下旬，被告人冀某在江苏镇江以1300元的价格向尹某收购三张信用卡，非法获利600元。同时，冀某在明知他人将银行卡用于违法犯罪活动转移资金的情况下，仍将自己的银行卡以900元的价格卖给他人。同年4月1日，冀某出售的银行卡被用于收取电信网络诈骗款项，共计299561元。
法院查明，多位证人证言均证实在2019年4月1日被电信网络诈骗时，部分款项直接汇入冀某出售的银行卡内。虽未能证实冀某参与诈骗犯罪，但不影响上游犯罪事实的真实存在。冀某在微信中向他人收购银行卡时，也多次提及上家是用于违法犯罪活动。且其在侦查阶段多次供称，上家收购银行卡是用于国外博彩公司洗钱避税，在不同时间、地点向不同的讯问人员作出了稳定、前后一致的供述。综上所述，被告人冀某在明知他人从事违法犯罪活动情况下，仍直接提供自己的银行账户供他人使用，该卡在电信网络诈骗犯罪中直接收取被害人汇入的诈骗款，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
晋江法院经审理认为，被告人冀某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，又明知是犯罪所得而予以窝藏，情节严重，其行为已分别构成收买、非法提供信用卡信息罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪。法院据此作出判决，数罪并罚，对冀某执行有期徒刑三年十个月，并处罚金二万五千元，责令退出违法所得。
法官说法莫贪小便宜勿成诈骗共犯
电信诈骗分子骗到钱后，需要将赃款迅速拆分到多个银行卡内，再化整为零取走，一个灰色行业由此产生。不法分子通过网络等渠道发布相关广告，大肆买卖银行卡以及身份证、网盾、手机卡、开户资料等与银行卡相关的资料，严重侵害了金融消费者的合法权益，扰乱了公平诚信的社会环境，也为洗钱、避税、电信诈骗、行贿受贿等犯罪行为提供了滋生的土壤。
广大群众如为了贪图“小便宜”而买卖银行卡，极可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。若明知他人实施诈骗犯罪，仍为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，还将成为诈骗罪的共犯。群众一旦发现买卖银行卡的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，自觉维护良好的用卡秩序，保障自己的合法权益。http://www.dashoubi.org/news/zxzx/2020-05-12/129929.html
