为全面强化金融风险防控能力，提升反洗钱工作质效，邯郸市城区联社通过构建“三位一体”防控机制，多措并举切实筑牢洗钱风险防线。
建立健全反洗钱内部治理机制。一是建立上下联动工作机制，明确部室、网点及岗位人员职责，确保责任到人、任务到岗。二是建立横向协同机制，定期组织相关部室、网点召开研讨会，对典型可疑交易进行复盘、共享风险防控经验等。三是建立“月度考核+季度培训”双轨机制，实现以训促学，以考促训的目的和效果。同时根据账户的风险特征和交易行为，对账户进行分级管理。对于高风险账户，采取更为严格的监测和管理措施，确保账户交易的合规性和安全性。一季度以来，累计开展客户尽调7100余次，拦截高风险开户申请14例。
构建“线上+线下”立体宣传矩阵。线下除日常在营业网点设立宣传专栏、摆放展架等宣传活动资料外，还组织员工走近周边、走进群众，开展形式多样的宣传活动。如设立“3.15”消费者权益保护之反洗钱宣传周，组织辖内网点深入社区、集市、学校开展现场宣讲，累计发放宣传资料13000余份，受众人数13000人次左右。线上通过微信公众号、短视频、媒体网络宣传平台等方式，普及反洗钱知识，提升社会公众对反洗钱工作的认识，营造良好的反洗钱社会氛围，点击量达17000余次。
打造银警监管联防协同体系。该联社持续深化"银警协作机制"建设，设立专职联络员负责日常对接，并与公安机关建立可疑线索双向移送机制，配合完成网络电信诈骗、洗钱、冻结涉案资金等300余次案件协查工作。同时完善内部监督机制，采取"飞行检查＋专项督导"方式，对辖内网点开展突击检查，建立"检查﹣反馈﹣整改﹣回头看"的闭环工作机制。一季度以来，发现问题7项，已整改7项，整改率100%。来源：城区联社 作者：张林颖
建立健全反洗钱内部治理机制。一是建立上下联动工作机制，明确部室、网点及岗位人员职责，确保责任到人、任务到岗。二是建立横向协同机制，定期组织相关部室、网点召开研讨会，对典型可疑交易进行复盘、共享风险防控经验等。三是建立“月度考核+季度培训”双轨机制，实现以训促学，以考促训的目的和效果。同时根据账户的风险特征和交易行为，对账户进行分级管理。对于高风险账户，采取更为严格的监测和管理措施，确保账户交易的合规性和安全性。一季度以来，累计开展客户尽调7100余次，拦截高风险开户申请14例。
构建“线上+线下”立体宣传矩阵。线下除日常在营业网点设立宣传专栏、摆放展架等宣传活动资料外，还组织员工走近周边、走进群众，开展形式多样的宣传活动。如设立“3.15”消费者权益保护之反洗钱宣传周，组织辖内网点深入社区、集市、学校开展现场宣讲，累计发放宣传资料13000余份，受众人数13000人次左右。线上通过微信公众号、短视频、媒体网络宣传平台等方式，普及反洗钱知识，提升社会公众对反洗钱工作的认识，营造良好的反洗钱社会氛围，点击量达17000余次。
打造银警监管联防协同体系。该联社持续深化"银警协作机制"建设，设立专职联络员负责日常对接，并与公安机关建立可疑线索双向移送机制，配合完成网络电信诈骗、洗钱、冻结涉案资金等300余次案件协查工作。同时完善内部监督机制，采取"飞行检查＋专项督导"方式，对辖内网点开展突击检查，建立"检查﹣反馈﹣整改﹣回头看"的闭环工作机制。一季度以来，发现问题7项，已整改7项，整改率100%。来源：城区联社 作者：张林颖