近日,平安银行发布《2021平安优选基金白皮书》,数据显示,2018年以来,平安银行公募非货币基金服务客户175万,113万客户收益达218亿”,客户平均持仓时长348天,持仓客户复购率60%,优选基金复购率达83%,远超行业平均水平。GGG大手笔网—中国第一文化门户网站
2021年,平安银行为客户提供交易式定投、收益升级等选基工具,打造银基平台基遇人生大咖直播等有温度的陪伴服务,有效拉动客户持有时长,助力投资者财富健康增长。
基金赚钱,更要让基民赚钱
2018年初以来,相对上证综指(上涨7.77%),平安优选权益类基金业绩回报大幅跑赢市场达98.87%。自2018年初以来,优选固收类基金业绩回报22.62%,对比中债全价指数,超额收益达到13.61%。
2018年以来,平安银行代销的公募非货币基金服务客户175万,113万客户收益达218亿。其中,8.9万基民选择银华盛世精选灵活配置,2021年认购人数最多,持仓客户平均收益率10%,堪称“人气好基”;2018年以来,中欧时代先锋为5.6万持仓客户赚了7.2亿,持仓客户平均收益率19%,可谓“收益良将”。
赚钱的秘诀是什么?震荡市下,选择固收+更从容。数据显示,持有固收+6个月以上,超过97%的客户盈利。
管得住手,耐心持有也很重要。数据显示,大众投资者,51.5%的客户收益率在0-10%之间,平均持有时长322天;长期投资者,收益率在20%以上的客户,平均持仓时长超过800天。
市场波动拿不住?可以选择封闭式基金。白皮书显示,1/4的客户持有封闭式基金,相对开放式基金,盈利概率高9个百分点。持有封闭式基金24-36个月,收益率接近开放式基金的2倍。
此外,还有一些小诀窍,如分批入场,均摊成本,收益更高,盈利20%-30%的用户,平均购基次数26次,赎回2次。
女性更爱买基,赚钱水平也不差
平安银行的基民都是谁?数据显示,2018年至今,61%的客户留存。60%持仓客户会至少再复购一次基金,优选基金复购率达83%。2021年,客户平均持仓时长348天。
掌握家庭理财大权的女性爱买基金,占比达61%;在赚钱这件事上,男女的水平不相上下,女性非货币基金盈利概率72%,男性非货币基金盈利概率74%。
70、80后是基金投资主力军,占比57%,80后接近1/3。更多90后新基民跑步入场,30岁以下占比近三年从13.5%提升到16.29%。
50万以上资产的客户是养“基”大户,占比超30%。今年平安银行线上发力,覆盖更多大众化客户,小试牛刀的万元户占比接近1/4
多元化选基工具,投资更简单
如果说基金管理人是在资本市场上为客户挑选“珍珠”,平安优选基金则是在“珍珠”中挑选珍品。平安银行通过“买方视角”、定量和定性结合的“Masters”方式从市场数百位基金经理中,挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理,其所管理的产品就是平安银行推荐的优选基金。
除了优选基金,平安银行创新推出多元化选基工具。推出交易式定投,10%目标止盈,,截至2021年11月30日累计销售1.35亿元,80%以上的客户盈利;使用大数据选基,智能化选基工具,客户选基不再纠结;推出稳健固盈系列,严控波动求稳健,带给客户稳稳的小幸福。
同时,为进一步增强客户的获得感,平安银行2021年率先在基金销售上主动变革,超过3000只A类份额基金申购费率降至一折;并一改此前货架上C类基金产品不多的情形,一举推出1600多只0申购费的C类基金,帮助客户用更低的价格购买心仪的产品。
有温度的陪伴服务,提升客户持有时长
无论是国内还是国外,权益类基金在长期通常能跑赢多数资产,而持有周期越长,胜率越大。数据统计显示,追涨杀跌、频繁买卖是基金赚钱基民不赚钱的主要原因。
如何在服务方面帮助基民“打败天性”,2021年上半年,平安银行联合易方达、广发、平安基金等13家基金公司,推出“银基开放平台”,借助公募基金投研能力为客户带来更为及时、专业的内容服务与客户陪伴,解决客户的焦虑,提高持有久期进而提升盈利水平,目前已服务持仓人群近200万。
为避免一线销售人员引导客户“赎旧买新”,平安银行还在考核机制上也做了相应调整,只考核增量,客户愿意复购,拿更多的资金来买,销售人员才能获得考核绩效。
为加强投资者教育,平安银行还推出“大咖投教”,打造“基遇人生”直播栏目,邀请基金大咖,从个人成长、投资理念等多个角度深度访谈,目前已邀请中欧基金王培、广发基金刘格菘、银华基金李晓星等明星基金经理,让百万投资者获取最前沿、最清晰的基金投资逻辑。
在财富管理净值化转型的蓝海浪潮中,以公募基金为领头羊的成熟净值型产品,将在居民财富管理、资产配置过程中扮演重要的角色,有助于提升客户财富健康度。平安银行提出三年再造新零售,公募基金市场是重要发力点。无论是优选还是陪伴,都离不开平安银行打造“有温度金融”的初心。
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