7月28日，上海银保监局对工商银行及天津银行两家银行在上海的分支机构进行了行政处罚，罚款总金额合计超过2000万元。经查处，其中工商银行上海市分行及其分支机构共存在10项违法违规行为，被处以罚款1310万元；天津银行上海市分行及其分支机构共存在14项违法违规行为，被处以罚款710万元。
上海银保监局向工商银行上海市分行及其分支机构开具的罚单显示，该银行共存在10项违法违规行为，分别为：2017年至2020年，部分服务存在质价不符及部分贷款存在以贷收费的情况；2017年8月至12月，部分业务存在转嫁成本行为；2019年3月至2020年7月，向关系人发放信用贷款；2017年至2019年期间部分收费服务内容记录不完整；2019年1月，将理财资金违规用于支付土地款项，用途管理严重违反审慎经营规则；2016年至2018年，违规提供政府性融资；2017年至2020年，部分个人贷款违规用于限制领域；2013年至2019年，部分并购贷款严重违反审慎经营规则；以及2020年5月至7月，进行违规代理销售。
同样，在上海银保监局向天津银行股份有限公司上海分行开具的罚单中，显示天津银行上海分行具有14项违法违规事实，其中包括以贷收费、质价不符、转嫁成本、向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款、固定资产贷款资金未按照规定进行支付管理和控制、同业投资违规投向土地储备项目、对同业投资基础资产风险管理严重违反审慎经营规则、未按照规定检查并监督流动资金贷款使用情况以及个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则等。
经查处，两家银行分别存在十余项违法违规行为，严重违反了行业经营准则。作为全国经济的枢纽，国内银行更应该审慎经营活动，避免因违法违规行为对人民利益乃至国家经济安全造成风险隐患。在上海银保监会开出的罚单中显示，遭到处罚的两家银行均在贷款方面存在违法违规行为。贷款是银行盈利的主要来源之一，但将个人贷款用于限制领域、向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款等行为，尽管能为银行带来巨额收益，这些违法违规行为严重违反银行审慎经营规则，为资金安全和经济发展带来危害。
无论是银行还是企业，在生产经营活动中都应当把合规合法放在第一位，一昧追求经济利益而忽视社会效益和道德底线而做出违法违规行为，短期内或许能收获经济利润，但从长期发展来看，建立在违法违规基础上的生产经营活动是摇摇欲坠的，既不能保证自身长远高效地发展，又会对自身安全乃至国家经济安全造成隐患，届时企业面临的将不是高额利润，而是牢狱之灾。
为了帮助我国企业规避法律风险和金融风险，避免企业做出违法违规的生产经营活动，2021年3月，人社部会同国家市场监督管理总局、国家统计局联合将企业合规师纳入《职业分类大典》，企业合规师这一新职业正式成为专门向企业提供合规管理服务的专业人员。企业合规师可以帮助我国企业建立完善的合规管理体系、对企业内部的违法违规行为进行监督和整改，并能督促企业在合法合规的前提下进行经营活动，是企业合规建设及长期发展的必需人才。
2021年11月，中国企业评价协会发布企业合规师相关标准，正式开展企业合规师职业能力水平测试，以此检测相关人员的企业合规专业能力，通过考试的考生可以获得企业合规师证书，该证书被评选为十大高含金量证书之一。第二期企业合规师考试将于10月22日开考，全国各主要城市均设有考点，更多信息可于企业合规师考试网查询。
编辑：DEF168
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