平安私人银行推出“懂”投资的家族信托，为传承蓄“活水”， 让客户更省心

“我工作太忙了,没有精力管家族信托的投资,有你们专业团队管理,我就放心了”。近日,企业家张先生通过平安私人银行设立了“荃心”家族信托,在为其提供全方位传承服务的基础上,还提供省时、省心的投资组合管理服务,助力家族信托资产的保值增值。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

去年7月,平安私人银行联合平安信托对咨询型家族信托进行升级,推出“荃心”家族信托。运行以来,“荃心”家族信托体现出了在资产配置方面的优势,在同期设立的家族信托、慈善信托中,相同市场环境和投配条件下,在复杂的市场环境和重大风险事件中,严格控制回撤,70%的账户收益率排名前15%,90%的账户排名前25%。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

一站式投配服务助力客户省心、省时nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

近年来,家族信托迎来井喷期。中国信登相关数据显示,截至2021年末,家族信托存量规模已达3494.81亿元;2022年1月,家族信托规模新增128.99亿元,较上月增长33.54%,创近一年内新高。平安私人银行联合福布斯中国发布的《2020中国家族办公室白皮书》显示,家族信托在具有不同特征的被调研者心中都是首选的家族财富传承工具,其“风险隔离”、“永续传承”、 “激励约束后代”等积极功能已经获得高净值客户群体的普遍认可。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

当前,在市场环境复杂多变的背景下,家族信托投资功能在高净值人群财富增值保值方面的独特作用越来越受到重视,这也是家族信托得以长久延续的“源头活水”。“荃心”系列家族信托即是针对因为工作繁忙等原因不便主动开展投资决策,而又有传承等综合需求的超高净值客群;设立门槛为现金1000万元,期限不低于5年。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

除具备普通家族信托在基础保障、风险隔离、财富传承、公益慈善方面的完善功能外, “荃心”家族信托最大的优势是以投资能力见长。依托平安集团综合金融的优势,平安私人银行在研究方面可以得到买方、卖方、实业等多角度的信息和经验,覆盖市场上主流投顾和策略,并与明星管理人保持紧密沟通及深入合作。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

如何为繁忙企业家客群提供量身定制的一站式投配服务,平安私人银行投入相对更多的精力在客户的需求梳理、风险评估和方案规划的过程,针对每一位顶级私行客户,都量身定制专属的投资配置方案,并在严谨的风控流程下,由专业团队独立运营,提供科学优化的全流程投配服务。使客户无需再为选产品、抢额度和繁琐的认购流程而感到困扰,省心、省时。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

此外,市场上真正具有投资能力的机构和其优质的产品,从来都是稀缺的。对于“荃心”家族信托,平安私人银行可以确保在满足账户投资条件的基础上,获取并配置优质机构的稀缺产品,并在平安私人银行体系内实现优先供应和私募认购费减免。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

平安私人银行相关负责人表示,“荃心”家族信托以风险为导向,策略配置为出发点,通过优选优质管理人和优势策略,来进行合理化的分散化投资,致力于以客户长期稳健的投资目标。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

“对于‘荃心’这种高端定制的服务,最关键的还是在于量身定制,构建保障家族基业长青的长期服务,而不是一味追逐短期收益。”该负责人表示,我们也将投后管理纳入重点工作,既包含对每个客户的账户进行日常的检视和定期的报告,也包含与底层标的管理人的策略、市场观点沟通,综合判断并进行定期仓位调整、投资标的优选和组合再平衡。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

家族信托长期以来依赖个性化定制,服务半径有限。 “荃心”家族信托已采用业内首创的全线上的方式,通过平安口袋银行App即可发起申请,并完成包括材料申报、跟进流程、视讯双录、合同签署和账户检视的全流程线上操作。目前已落地的“荃心”家族信托中,设立流程全周期最快9个工作日,追加流程最快3个工作日。在疫情条件下,为繁忙企业家等顶级私行客户提供更好的体验。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

提供“1+1+N”顶级私行专属服务nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

“荃心”家族信托正好契合企业家张先生的需求,今年45岁的他,夫妻和睦、儿女双全,但是因为工作繁忙,常年奔波在外,很少有精力照顾家庭。投资方面,虽然有意愿参与各类多元金融产品的投资,但是同样因为没有时间研究和操作,一直以来,无法对自己的资产进行有效的打理。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

了解到客户的需求之后,平安私人银行组建了“1+1+N”顶级私行专属服务模式的敏捷团队,覆盖客户各类综合化私行服务需求,为张先生提供了家族信托、慈善信托、有品权益等全方位的综合解决方案。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

首先,协助张先生设立“荃心”系列家族信托,在满足其基础保障、风险隔离、财富传承需求外,为其提供专业投资组合管理。依托平安私人银行多元多策略的全货架产品体系, “荃心”系列家族信托为张先生提供了包含诸多优质管理人稀缺产品,符合其进取型的风险偏好,均衡、健康、优质的投资组合,并减免认购费。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

其次,针对张先生在公益方面的需求,协助其设立了一单慈善信托,同样采用了和“荃心”系列家族信托相同的投资组合管理模式。基于监管对慈善信托的风险控制要求,及客户每年的慈善规划安排,设定了平衡型的投资配置方案,助力张先生善心善用,并提升了其个人及企业的社会声望及影响力。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

此外,由于关注到张先生对家庭的照顾不能完全亲力亲为,平安私人银行权益团队也准备了对其父母的医疗健康养老权益、对其孩子的教育权益,传递平安私人银行的服务温度。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站

“荃心”系列家族信托是平安私人银行针对超高净值客群推出的财富管理和传承综合解决方案。作为平安集团服务高净值客户的重要平台,截至2021年底,平安私人银行客户资产管理规模达1.4万亿,位列国内私人银行业第一梯队;家族信托及保险金信托新设立规模380.17亿元,同比增长88.6%。平安私人银行秉承中国平安“专业,让生活更简单”的服务宗旨和“省心、省时、省钱”的“三省”理念,依托“五位一体”新模式,打造专业的金融顾问,提供有温度的陪伴式服务。nnn大手笔网—中国第一文化门户网站