华泰证券基金投顾业务“省心投”让基金理财更省心

 从投顾业务成熟的美国市场来看，根据美国投资顾问协会(IAA)2020年的统计，全权委托投资顾问管理的资产占总管理资产的90%。而在国内，基金投顾业务在财富管理市场处于起步阶段，普通投资者对账户管理模式的接受和信任仍需要较长的时间去培养，参与客户的授权资产占客户总资产的比重仍较低。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

华泰证券作为首批基金投顾试点，至2021年10月27日，华泰证券基金投顾业务上线满一周年，通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”，围绕“让基金理财更省心”的理念，升级多项策略和服务，同时公布一年来的运作数据，可以看出，基金投顾业务正在提升客户的盈利体验，并悄然改变客户的投资理念。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

提升基民盈利体验、优化投资行为jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

基金投顾作为买方投顾业务，在业务开展初期面临投资者信任度培养的难题。而投资者普遍的疑问在于，基金投顾的投资能力是否能优于个人投资。对此，华泰证券公布了省心投多项数据，显示基金投顾在改善基民盈利体验、优化投资行为等方面效果明显。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

投资者持有期拉长，持仓分散。华泰证券比较了客户开通省心投前后，自主购买公募基金产品的平均持有期和产品配置数据，结果显示，开通前平均持有基金309天，平均持仓基金3.3只;开通后平均持有基金355天，平均持仓基金4.2只，两项分别提高了14.9%和24.2%。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

此外，权益类策略客户留存率在80%以上，客户平均复投金额是初始参与金额的2.3倍。数据说明省心投客户的持有期明显变长，持有基金的分散度也有所提高，开始接受长期持有和分散配置的投资理念。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

据华泰证券称，在公司不同资产量级的客户群体中，参与涨乐省心投客户占比最高的客群是总资产在100万以上的客户，业务覆盖率已超15%。整体来看，账户总资产越高的客户群体，涨乐省心投业务覆盖率越高，且覆盖率提升速度更快。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

基于一年的探索尝试，华泰证券“省心投”在策略定投、目标盈策略、管家式服务三方面进行升级。其对应的客户需求痛点亦有三方面——择时止盈、提升胜率、降低风险。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站

免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。jjj大手笔网—中国第一文化门户网站