洗钱活动不仅扰乱金融秩序，更对社会稳定构成严重威胁。文安农商银行作为地方金融机构，始终将反洗钱工作置于重要位置，通过完善制度体系、深化宣传教育等方式多项举措，构建起全方位的反洗钱防护网，为维护金融安全贡献坚实力量。
加强制度建设，完善工作机制。文安农商银行建立了一套涵盖风险识别、客户身份识别、交易监测、报告处置等环节的反洗钱内控制度体系。该行结合自身业务特点和风险状况，制定了《文安农村商业银行反洗钱业务管理办法》《文安农商银行反洗钱培训管理办法》等一系列规章制度，明确各部门、各岗位在反洗钱工作中的职责和操作流程，确保每一项工作都有章可循。
落实客户身份识别，构筑反洗钱防线。文安农商银行严格执行客户身份识别制度，在为客户办理开户、大额存取款、大额转账等业务时，认真核实客户的身份信息，确保客户身份的真实性和合法性。同时，该行加强对客户身份信息的动态管理，定期对客户身份信息进行更新和核实，如发现客户身份信息发生变更或存在疑问，及时与客户联系确认，确保客户身份信息的准确性和完整性。
实时进行监测与报告，强化反洗钱环节。文安农商银行依托反洗钱监测系统，对客户的交易行为进行实时监测，密切关注异常交易。工作人员接到系统预警后，会及时对异常交易进行核查，分析交易的真实性、合法性和合理性。对于经核查确认存在洗钱嫌疑的交易，严格按照规定向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行报告，并配合有关部门开展调查工作。
多方位宣传，有效提升公众反洗钱意识。该行一方面在营业网点开展常态化宣传，另一方面积极通过进乡村、进企业、进学校等方式，向社会公众普及反洗钱知识，讲解洗钱的危害和防范技巧。结合典型案例，用通俗易懂的语言向群众介绍洗钱分子常用的手段，如利用虚拟货币、跨境投资、地下钱庄等进行洗钱的方式，提醒群众提高警惕，远离洗钱活动。此外，该行还利用微信公众号、抖音等新媒体平台，发布反洗钱宣传视频、图文等内容，扩大宣传覆盖面和影响力，营造全社会共同参与反洗钱工作的良好氛围。作者：梁皓天