大城联社始终将反洗钱工作视为防范金融风险、保障群众利益的关键抓手，多管齐下构建起多层次、立体化的反洗钱工作体系，全力守护县域金融秩序。
一、精构“制度网”，织密责任防控链
该联社将反洗钱管理深度融入经营全流程，构建闭环式风险防控机制。一完善制度框架，结合县域业务特点，制定涵盖客户身份识别、可疑交易监测、大额交易报告等环节的反洗钱操作细则，明确各岗位职责与工作标准，确保反洗钱工作有章可循。二是强化组织统筹，成立由领导班子牵头的反洗钱工作领导小组，定期召开专题会议研究统筹部署重点任务，形成“决策-执行-反馈”的高效管理闭环。三是深化日常管理，将反洗钱履职情况纳入绩效考核，对重点岗位人员开展动态监督，定期开展内部检查，对发现的问题实行台账化管理、销号式整改，推动责任落实纵向到底、横向到边。
二、智搭“监测台”，深挖可疑风险点
该联社对接省联社反洗钱监测平台，推动“人防+技防”风险防控模式。一是规范处置流程，建立响应机制，确保可疑交易早研判、早处置。同时强化客户身份动态管理，对存量客户开展定期风险等级重检，筑牢风险识别防线。二是凝聚协同合力，组建跨部门协作团队，联动信贷、科技等部门，整合账户流水、交易背景等多维度数据，通过交叉比对与深度分析，精准挖掘潜在可疑线索，提升风险研判质效。
三、深耕“培训课”，锻造专业生力军
该联社坚持“培训先行”，通过多层次、多形式的教育活动，提升全员反洗钱意识和专业水平。一是分层分类开展培训，针对管理层、业务人员、柜面操作人员等不同岗位，制定差异化培训方案，重点讲解反洗钱法律法规、客户身份识别要点、可疑交易甄别方法等内容。二是创新培训方式，结合线上学习平台、案例剖析会、情景模拟演练等形式，强化理论与实践结合，提升培训实效。三是注重日常渗透，利用晨会时间，定期通报监管动态与典型案例，以“以案说法、以学促行”方式，持续强化全员合规意识与风险敏感度。
未来，大城联社将持续优化工作体系，紧跟监管趋势，创新实践方法，以更高标准、更严要求守护县域金融安全，为维护金融秩序稳定、保障群众财产安全贡献坚实力量。来源：大城联社 作者：陈晨
一、精构“制度网”，织密责任防控链
该联社将反洗钱管理深度融入经营全流程，构建闭环式风险防控机制。一完善制度框架，结合县域业务特点，制定涵盖客户身份识别、可疑交易监测、大额交易报告等环节的反洗钱操作细则，明确各岗位职责与工作标准，确保反洗钱工作有章可循。二是强化组织统筹，成立由领导班子牵头的反洗钱工作领导小组，定期召开专题会议研究统筹部署重点任务，形成“决策-执行-反馈”的高效管理闭环。三是深化日常管理，将反洗钱履职情况纳入绩效考核，对重点岗位人员开展动态监督，定期开展内部检查，对发现的问题实行台账化管理、销号式整改，推动责任落实纵向到底、横向到边。
二、智搭“监测台”，深挖可疑风险点
该联社对接省联社反洗钱监测平台，推动“人防+技防”风险防控模式。一是规范处置流程，建立响应机制，确保可疑交易早研判、早处置。同时强化客户身份动态管理，对存量客户开展定期风险等级重检，筑牢风险识别防线。二是凝聚协同合力，组建跨部门协作团队，联动信贷、科技等部门，整合账户流水、交易背景等多维度数据，通过交叉比对与深度分析，精准挖掘潜在可疑线索，提升风险研判质效。
三、深耕“培训课”，锻造专业生力军
该联社坚持“培训先行”，通过多层次、多形式的教育活动，提升全员反洗钱意识和专业水平。一是分层分类开展培训，针对管理层、业务人员、柜面操作人员等不同岗位，制定差异化培训方案，重点讲解反洗钱法律法规、客户身份识别要点、可疑交易甄别方法等内容。二是创新培训方式，结合线上学习平台、案例剖析会、情景模拟演练等形式，强化理论与实践结合，提升培训实效。三是注重日常渗透，利用晨会时间，定期通报监管动态与典型案例，以“以案说法、以学促行”方式，持续强化全员合规意识与风险敏感度。
未来，大城联社将持续优化工作体系，紧跟监管趋势，创新实践方法，以更高标准、更严要求守护县域金融安全，为维护金融秩序稳定、保障群众财产安全贡献坚实力量。来源：大城联社 作者：陈晨