2024年以来，丰宁农商银行坚决贯彻落实省联社“1357”战略规划，多措并举提升经营质效，完善内控合规管理体系，全面加强“三道防线”建设，有力助推全行高质量转型发展。
压实业务条线的主体责任，筑牢“第一道防线”。一方面，深化合规意识和理念，加强培训教育宣传。2024年丰宁农商银行党委理论学习中心组学习内控合规政策2次，牢固树立“合规从高管做起”观念；业务条线部室每月进行1次业务主题培训，把“合规促发展、合规创价值”理念潜移默化渗入到经营管理的各环节；组织开展全员内控合规考试2次，参考590人，以考代训验证培训效果。另一方面，业务条线有效实现岗位制约和日常合规操作。按照省联社“三台六岗”改革要求，进一步完善小贷中心风控体系，促进基层网点、前台部门各司其职、相互制约，规范日常操作，严格控制作业偏差。
提升合规部门的管理责任，激活“第二道防线”。一方面，改进排查方式方法，加大员工异常行为排查力度。综合运用征信查询、微信个人营业执照小程序、执行信息公开网、审计预警系统、银行账户流水查询等科技手段，辅助日常观察、谈心谈话、家访等常规手段，确保排查工作取得实效，坚持应查尽查、应报尽报。截至12月中旬，共开展员工异常行为排查4次，年度应排查502人，实际排查502人，排查面100%。另一方面，聚焦重点领域和关键环节，扎实开展专项治理。围绕“党的建设、选人用人、员工行为管理、信贷管理”等九个重点内容全面深入开展自查自纠，深挖彻查问题和风险隐患。针对检查出的问题，建立问题台账，抓好即查即改，对不能立时整改的问题有效制定整改计划、整改时限，确保责任落实到人、整改到位，构建长效工作机制。
夯实审计部门的监督责任，强化“第三道防线”。一方面，紧紧围绕省联社年度审计工作重点，通过全面业务审计、专项审计等多种方式，统筹审计资源，创新审计方法，推动省联社、承德审计中心各项部署落到实处。截至12月中旬，开展全面业务审计检查2次，检查网点13个。另一方面，实施审计问题整改“一把手”工程，明确整改方案与责任主体，通过下发整改通报、督导通知书、风险提示书及问题移交书等形式，对查出的问题紧盯不放、对账销号。截至12月中旬，审计项目共下发问题和整改通报4份；下发督导通知书、风险提示书6份，问题移交书2份，所有问题均已实现全面整改，整改率100%。（通讯员孙克正 田博中）