目前，严格监管、合规发展的大环境为财富管理行业的发展提供了温床，在去杠杆的过程中，保本理财和刚性兑付产品已然成为过去式。进入标准化资产的新纪元之后，市场洞察力以及客户理解力才是考验理财机构的关键点。诺亚控股有限公司在成立的15年间，深耕存量用户，激活潜在用户，实现了从产品驱动到客户需求驱动的转型，截止到2020年第三季度，诺亚控股的注册客户数为350,409人，同比增长21.6%，远远超出预期。当前财富管理行业挑战重重，亮眼的数据凸显了诺亚控股的转型成效。
以客户需求为主，诺亚控股不断提升客户认同感
在新的金融周期和环境下，理财市场瞬息万变，客户需求多变，体系化的思考和执行成为诺亚控股有限公司的转型重点。为了顺利实现转型，诺亚控股推出一个重点团队和客户深度访谈的项目。40位主要管理层访谈100位+客户，且每场访谈至少进行两个小时，确保了有体感地“听到和听懂”客户需求。通过这场客户访谈项目，诺亚控股持续洞察市场的变化和客户的真实需求，实现了对市场变化和客户需求的统一认识。
另外，诺亚控股会建立和客户共创的机制，用体系和流程来保证持续理解客户需求。例如为了深度理解客户不同的“心理账户”，诺亚控股旗下歌斐资产推出了歌斐目标回报基金，能够满足高净值客户避免永久损失、适度流动性和低波动等需求。诺亚控股转型的重点便是为了向客户提供高品质且差异化的产品和服务，帮助客户实现财富增值和自身发展，提高客户认同感。
以拥抱监管为主线，诺亚控股提升数字化建设能力
在强监管的趋势下，诺亚控股致力于多维度构建风控体系。以产品筛选为例，诺亚将完善更为审慎的产品筛选流程，从实时跟踪数据开始（二级市场数据至少跟踪1年，私募股权投资数据也有明确的跟踪周期）。再进行评审，上线风控会过会后进行小规模发行，通过严格的业绩归因分析后方可大规模发行，努力做到规避风险，时刻为客户保驾护航。
“数字化”是时代发展的主旋律，也是诺亚控股发展业务的重点，利用数字化为业务赋能：在渠道端叠加线下专业投顾服务，满足高净值客户深度资产配置服务；在产品端做到产品筛选能力数字化、投研能力数字化和产品续存数字化；在客户端提升空中渠道服务，标准化作业流程，提供真人在线投顾服务，优化自助下单体验，差异化在线B2C体验。诺亚控股通过大数据技术对客户需求进行分层，提前触达和理解客户需求，为其提供差异化产品，进而实现财富、资管、投资三者的深度协同，努力打造全球一流的“诺亚智能”。
在良性公平竞争的新纪元，优秀机构将会得到更多的市场份额，诺亚控股以客户需求为主，以拥抱监管为主线，以数字化技术为抓手，多维度推动公司发展。未来，诺亚控股将会持续以正直诚信、专业主义、心智成熟、客户为本、激情付出和拥抱变化的价值观持续引领和激励诺亚人，为实体经济发展助力。
大手笔网（www.dashoubi.org）中国第一文化门户
编辑：DEF168
最新资讯
新闻热点
